Uskotaan, että kaikkien aikojen ensimmäinen finanssipyramidi ilmestyi vuonna 1717 Ranskassa. Pyramidin luoja, maan valtiovarainministeri John Law, joutui pakenemaan salaa Ranskasta. Siitä lähtien satoja kertoja epärehelliset yrittäjät ovat jättäneet sadat tuhannet herkkäuskoiset sijoittajat kourun pohjalle.
Suurimmat finanssipyramidit historiassa tuli tänään Top 5 -listalle. Ne valittiin taloudellisen vahingon määrän lisäksi myös petettyjen tallettajien määrän mukaan. Pyramidien joukossa olivat pahamaineiset venäläiset yritykset MMM ja Vlastina.
5. L&G
Kazutsugi Nami perusti Rising Sunin maalta suurimman rahoituspyramidin vuonna 2000. Yhtiö lupasi tuoton 36%, joka houkutteli 37 tuhatta tallettajaa.
Vuonna 2007 yritys laiminlyönyt maksamatta velvoitteitaan. L&G onnistui keräämään koko olemassaolonsa ajan 1,43 miljardia dollaria.
Vuonna 2010 76-vuotias Kazutsugi Nami tuomittiin 18 vuodeksi vankeuteen.
4. Vlastina
Vlastilina-yritys rekisteröitiin Podolskiin vuonna 1992. Yhtiön omistajan Valentina Solovievan lupausten mukaan sijoittamalla puolet uuden auton kustannuksista pääomaa voitiin kaksinkertaistaa kuukaudessa ja hankkia haluttu ajoneuvo.
Vuonna 1994 yritys alkoi hyväksyä talletuksia asuntojen ostamiseksi sekä vain talletuksia, ml. valuutassa. Samanaikaisesti alkoivat ensimmäiset maksuhäiriöt.
Vuonna 1999 tuomioistuin tuomitsi Valentina Solovyovan 7 vuodeksi vankeuteen, ja vuonna 2000 petos vapautettiin jo "hyvästä käytöksestä". 16000 ihmistä, jotka menettivät 536 miljardia ruplaa, tunnustettiin Vlastilinan uhreiksi. ja 2,6 miljoonaa dollaria.
3. Stanfordin kansainvälinen pankki
Teksasin miljardööri Allen Stanford on myynyt talletustodistuksia herkkäuskoisille kansalaisille 15 vuoden ajan, mikä takaa korkean tuoton. Stanford pidätettiin vuonna 2009. Kävi ilmi, että petolliset paperit toivat petoksen tekijälle ja hänen perheelleen melkein 7 miljardia dollaria. Tällä rahalla miljardööri käytti ylellistä elämäntapaa ja antoi lahjuksia myös valvontaviranomaisille, jotka kattivat rikollisen järjestelmän.
Maaliskuussa 2012 60-vuotias Stanford tuomittiin 20 vuoden vankeuteen.
2. MMM
Viiden vuoden olemassaolonsa aikana pyramidi on laskenut liikkeeseen 27 miljoonaa osaketta sekä 72 miljoonaa lippua. Heidän sijoittajilleen MMM: ään luvattiin 200% tuloista kuukaudessa. Tämän seurauksena tallettajien määrä oli vähintään 10 miljoonaa.
Vuonna 1992 perustettu yritys on työskennellyt 2 vuotta käytännössä ilman ongelmia. Vuonna 1994 verovirasto määräsi kuitenkin keräämään MMM: ltä lähes 50 miljardia ruplaa talousarvioon. Tämän seurauksena yhtiö meni konkurssiin elokuussa 1994 jättäen 5 miljardin ruplaan velkaa tallettajille.
1. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC
Tämä pyramidijärjestelmä on kaikkien aikojen tunnetuin. Bernard Madoff perusti vuonna 1960 yrityksen, jota pidettiin yhtenä luotettavimmista sijoitusrahastoista. Eräänä päivänä Madoffin pojat kertoivat viranomaisille isänsä uskomattomista machinaatioista - hän ei sijoittanut hänelle uskottuja varoja, vaan vain siirtänyt ne henkilökohtaisille tileille.
Menettelyn tuloksena kävi ilmi, että Madoff ei pysty maksamaan takaisin velkoja paitsi kansalaisille myös sellaisille kunnioitettaville sijoittajille kuin BNP Paribas, Societe Generale, HSBC, Credit Agricole, Royal Bank of Scotland, UniCredit. Kesäkuussa 2009 tuomioistuin tuomitsi Madoffin 150 vuodeksi vankeuteen. Tuolloin petos oli 71-vuotias.